平衡型基金

平衡型基金風險收益特徵介於成長型和收入型之間,既追求長期資本增值,又追求當期收入,主要投資債券優先股和部分普通股,這些有價證券投資組合中有比較穩定的組合比例,一般是把資產總額的25%-50%用於優先股債券,其余的用於普通股投資

概述

根據基金投資目標的不同,通常將基金分爲平衡型基金收入基金成長型基金平衡型<a href=基金" src="http://a2.att.hudong.com/07/40/01300000029584120364403916361_s.jpg" align="right" border="0">

平衡型基金風險收益特徵介於成長型和收入型之間,既追求長期資本增值,又追求當期收入,主要投資債券優先股和部分普通股,這些有價證券投資組合中有比較穩定的組合比例,一般是把資產總額的25%-50%用於優先股債券,其余的用於普通股投資

平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。因爲平衡型基金股票債券上都要適當配置,一般而言,風險收益股票基金都要低些,屬於進可攻、退可守的品種,在波動市場中更適合隨着市場的變化而調整股債比例,達到平衡收益風險的作用。

從海外長期市場表現看,在亞洲各類共同基金中,平衡型基金在過去10年間的總回報遠超過了包括股票基金在內的其他類型的基金,這證明了平衡型基金波動行情中的平穩投資能力。因此,對於風險承受能力較低的投資者而言,可將平衡型基金作爲波動市場中重點關注的基金品種。

平衡型基金由於風險收益比較中性,受到很多投資者的青睞,在美國就有近四分之一的开放式基金採用平衡型基金的形式。

種類

平衡型基金可以粗略分爲兩種:

一種是股債平衡型基金,即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候,增加股票倉位,而當其認爲股票市場有可能出現調整時,會相應增加債券配置。

另一種平衡型基金,在股債平衡的同時,比較強調到點分紅。更多地考慮落袋爲安,也是規避風險的方法之一。

特點及與各類基金的區別

分類 特點 
成長型基金 以追求資產長期增值和盈利爲基本目標,投資於具有良好增長潛力的上市公司股票或其他證券。 
收入基金 以追求當期高收入爲基本目標,以能帶來穩定收入證券爲主要投資對象。 
平衡型基金保障資本安全、當期收益分配資本收益長期成長等爲基本目標,在投資組合中比較注重長短期收益風險搭配。 


 

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