【金融行業周報】港交所宣布推出特專科技公司《上市規則》；中國郵政回應儲戶243萬存款被挪用賠償要求；信托業務分類改革即將落地

本周（3月20日-3月24日）金融行業資訊速遞。

監管機構方面，銀保監會發布2023年1號文件，信托業務分類改革即將正式落地；中國證券業協會發文啓動證券公司2023年度壓力測試工作；上海清算所推出外幣對交易中央對手清算業務；港交所宣布推出特專科技公司《上市規則》。

銀行方面，三家國有大行密集發行二級資本債，提前用完監管單次批復限額；浦發銀行2022年歸母淨利潤511.71億元，不良貸款率降至1.52%；儲戶243萬存款被挪用要求賠償遭拒？中國郵政回應來了；瑞銀力求在4月底前完成收購瑞信的交易。

險企、券商與基金方面，中國平安決議注銷7000.68萬股A股股份；衆安在线2022年因投資收益大降導致淨虧損13.56億元；五礦證券資管業務違規收監管函；中資券商踩雷海外地產債，交銀國際債券部“多人離職”。

監管風向：

銀保監會今年1號文件來了，信托業務分類改革即將正式落地

中國銀保監會2023年1號文件——《關於規範信托公司信托業務分類有關事項的通知》（簡稱“《通知》”）已於3月21日印發。《通知》明確，信托業務分類改革將於2023年6月1日起正式實施。

根據《通知》，信托公司應當以信托目的、信托成立方式、信托財產管理內容作爲分類維度，將信托業務分爲資產服務信托、資產管理信托、公益/慈善信托三大類25個業務品種。

央行：2022年人民幣跨境支付系統處理業務440.04萬筆，同比增長31.68%

3月22日，央行發布2022年支付體系運行總體情況。2022年，銀行共處理電子支付業務2789.65億筆，金額3110.13萬億元，同比分別增長1.45%和4.50%。其中，網上支付業務1021.26億筆，同比下降0.15%，金額2527.95萬億元，同比增長7.39%；移動支付業務1585.07億筆，同比增長4.81%，金額499.62萬億元，同比下降 5.19%。此外，人民幣跨境支付系統業務量保持增長。2022年，人民幣跨境支付系統處理業務440.04萬筆，金額96.70萬億元，同比分別增長31.68%和21.48%。日均處理業務1.77萬筆，金額3883.38億元。

銀保監會：2022年四季度涉及信用卡業務投訴29981件，佔投訴總量43.1%

3月21日，銀保監會消費者權益保護局發布2022年第四季度銀行業保險業消費投訴情況通報。通報顯示，2022年第四季度，涉及信用卡業務投訴29981件，佔投訴總量的43.1%；涉及個人貸款業務投訴28545件，佔投訴總量的41.0%；涉及理財類業務投訴4476件，佔投訴總量的6.4%。

銀保監會將开展保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作

近日，銀保監會下發《關於开展保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作的通知》，決定自2023年4月3日起部署开展爲期3個月的保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作。《通知》要求保險機構自查各級機構建立及落實相關管理制度和管理責任情況，包括是否建立銷售人員互聯網營銷宣傳的資質、培訓、內容審核和行爲管理制度；是否建立銷售人員互聯網營銷宣傳合規性承諾制度機制；是否要求銷售人員備案有關自媒體账號和營銷宣傳內容等情況；是否做好對銷售人員自媒體账號的檢測管理等。

中國證券業協會發文啓動證券公司2023年度壓力測試工作

中國證券業協會近日發文啓動證券公司2023年度壓力測試工作。此次壓力測試包括綜合壓力測試和場外衍生品業務壓力測試兩部分。其中，綜合壓力測試應涵蓋券商各業務及其子公司，場外衍生品業務壓力測試的測試主體爲截至測試通知發布之日有存量業務的場外期權交易商。券商需在4月14日前上報壓力測試結果及相關測試數據。

上海清算所推出外幣對交易中央對手清算業務

銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）發布消息表示，3月20日，上海清算所成功推出外幣對交易中央對手清算業務，持續爲我國銀行間外匯市場提供高效、穩定的外匯交易清算服務。外幣對中央對手清算業務是上海清算所基於我國金融市場基礎設施職責分工，依托自身全球領先的外幣清算結算能力推出的又一項中央對手清算服務。可納入清算的交易包括在外匯交易中心平臺達成的外幣對詢價及撮合交易，產品類型覆蓋外幣對即期、遠期、掉期。

港交所宣布推出特專科技公司《上市規則》，3月31日起實施

3月24日，香港交易及結算所有限公司(香港交易所)全資附屬公司香港聯合交易所有限公司(聯交所)宣布推出新特專科技公司上市機制，進一步擴大香港的上市框架。《主板上市規則》(《上市規則》)將於2023年3月31日起新增一個章節，有意根據新章節上市的公司由該日起可提交正式申請。

特專科技公司指主要從事應用於特專科技行業可接納領域內的科學及/或技術的產品及/或服務(特專科技產品)的研發，以及其商業化及/或銷售的公司。

銀行動態：

三家國有大行密集發行二級資本債，提前用完監管單次批復限額

國有大行二級資本債密集發行。3月22日，農業銀行發布的信息顯示，該行於3月21日在銀行間市場成功簿記發行700億元二級資本債，其中：5+5年期450億元，發行利率3.49%；10+5年期250億元，發行利率3.61%。

同日，中國銀行發布的信息顯示，該行於3月20日在全國銀行間債券市場發行總額爲600億元人民幣的二級資本債券，其中10年期固定利率債券發行規模爲400億元人民幣，票面利率爲3.49%；15年期固定利率債券發行規模爲200億元人民幣，票面利率爲3.61%。

3月24日，建設銀行也將在銀行間債券市場發行總額爲200億元人民幣的二級資本債券，10年期、15年期規模暫定均爲100億元，兩個品種間可以進行雙向回撥，且回撥調整規模不超過50億元。

值得注意的是，此次發行完成後，三家國有大行在2022年獲得監管批復發行二級資本債的限額均全部用完。

浦發銀行：2022年歸母淨利潤511.71億元，不良貸款率降至1.52%

浦發銀行3月22日公告，2022年，集團實現營業收入1886.22億元，同比減少23.6億元，下降1.24%；歸母淨利潤511.71億元，同比減少18.32億元，下降3.46%。

報告期內，集團堅持風險“控新降舊”並舉，持續加大存量不良資產處置力度，風險壓降成效顯著。截至報告期末，集團後三類不良貸款余額746.19億元，較上年末減少22.1億元；不良貸款率1.52%，較上年末下降0.09個百分點；撥備覆蓋率爲159.04%，較上年末上升15.08個百分點。

儲戶243萬存款被挪用要求賠償遭拒？中國郵政回應來了

近日有報道稱，儲戶李先生等三人的243萬元存款，被南京市江寧郵政局岔路口支局原局長時岱寧利用職務便利挪用。因時岱寧無履行賠付義務能力，在時岱寧被逮捕並判刑後，受害人李先生等三人要求賠償被拒。隨後，李先生等人將郵政南京江寧分公司起訴至南京市江寧區人民法院。李先生一審勝訴後，南京中院在二審時作出了發回重審的判定。

針對上述事件，3月21日晚間，中國郵政集團有限公司南京市分公司發布聲明回應稱：“保護客戶資產安全，是我們的責任和天職。鑑於該案復雜、存在一些疑點，我方已提起上訴，現法院已發回重審。目前案件正在重審中，我們還不便向社會公布更多細節，也請大家多給予理解。”

民生銀行與方大集團籤署战略合作協議

方大集團與民生銀行3月21日在北京舉行战略合作協議籤約儀式。此次战略合作將合作範圍擴大至方大集團航空板塊，合作項目更爲豐富。在航空板塊業務合作上既包括表內授信、投行業務、供應鏈金融、飛機租賃，也包括員工福利、會員互認等生態圈合作。

中國銀行安徽省分行金融市場部副總經理王世斌接受監察調查

“安徽紀檢監察”微信公衆號3月23日通報，中國銀行安徽省分行金融市場部副總經理王世斌涉嫌嚴重違法，經安徽省監委指定管轄，目前正在接受淮南市監委監察調查。

深圳建行原副行長趙芝然被查？銀行：不了解情況，正向有關部門函詢

3月22日市場傳出消息稱深圳建行原黨委委員、副行長趙芝然被查，一同失聯的還有深圳建行的多位現任及前任中高層幹部。3月22日，深圳建行相關人士對外表示，該行不掌握趙芝然等人的具體情況，正向有關部門函詢是否有相關立案通知書和留置通知書，目前暫未收到回復。同日，包括一名中層幹部在內的多位深圳建行人士均表示，已經很久沒有見到趙芝然。公开信息顯示，趙芝然與去年4月落馬的深圳建行原行長王業共事多年，曾負責深圳建行對公業務，後負責零售業務、私人銀行、金融科技等業務，2022年11月由分行副行長改任資深專家。2022年4月以來，深圳建行已有原行長王業、原副行長張學慶以及原風險總監韓鳳林在內的多名高管被查。

瑞銀力求在4月底前完成收購瑞信的交易

近期據兩位知情人士透露，瑞士當局和瑞銀集團正加緊在短短一個月內完成對瑞士信貸集團的收購，以爭取留住這家銀行的客戶和員工。但瑞信與瑞銀的合並可能需要數月的時間，因爲該交易需要獲得數十個國家監管機構的批準。

險企追蹤：

九大上市險企2月保費向好，壽險、財險均實現雙位數增長

從年初开始，上市險企保費榜單成員擴充至十家，去年在港上市的陽光保險，截至目前已連續兩月披露月度保費數據。有統計顯示，2023年1-2月，不包含陽光保險的9家上市險企或旗下保險公司合計實現保費收入8305.96億元，同比增長3.04%。受低基數、需求復蘇等因素影響，2月份產、壽險單月保費增長亮眼，其中財險取得26.7%的高增長，壽險亦增長10.32%。

中國平安：決議注銷7000.68萬股A股股份

3月23日，中國平安(601318)保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）在中國保險行業協會官網公告稱，根據《公司法》《上市公司股份回購規則》等有關規定，公司決議注銷存放於公司回購專用證券账戶的7000.68萬股A股股份。

中國平安表示，本次注銷完成後，被注銷股份的票面總值應當從公司的注冊資本中核減，公司注冊資本將由182.80億元變更爲182.10億元，股本總數將由182.80億股變更爲182.10億股。

衆安在线2022年因投資收益大降導致淨虧損13.56億元

3月21日，衆安在线保險發布2022年年報顯示，2022年度，收入合計達致約人民幣233.52億元，同比增長6.4%；錄得淨虧損約人民幣16.33億元，上一年則錄得淨溢利約人民幣7.57億元；歸屬於母公司股東的淨虧損約爲人民幣13.56億元，去年同期爲盈利11.65億元，主要歸因於資本市場表現疲軟加之自2022年1月1日起採用香港財務報告準則第9號金融工具，投資收益大幅減少，以及公司以美元計價的債券產生匯兌損失。據了解，這是衆安在线在連續兩年實現盈利後再度由盈轉虧。

劉振龍獲批擔任中國人壽養老保險副總經理

近日，銀保監會發布行政許可信息，核準劉振龍中國人壽養老保險股份有限公司副總經理的任職資格。

公开資料顯示，劉振龍1976年出生，工商管理碩士學位，會計師。曾任中國人壽養老保險股份有限公司企業年金部總經理，銷售中心副總經理兼企業年金部總經理。

券商及基金動態：

五礦證券資管業務違規收監管函

3月21日證監會官網信息顯示，五礦證券因爲資管業務違規收到了寧波證監局出具的警示函。警示函內容顯示，五礦證券作爲五礦—龍元建設應收账款資產支持專項計劃的管理人，存在未充分履行資產支持專項計劃管理人職責，未能有效防範基礎資產資金與其他資金混同及挪用等問題。

與此同時，龍元建設集團作爲五礦—龍元建設應收账款資產支持專項計劃原始權益人及資產服務機構，因未按計劃說明書的約定及時、足額歸集基礎資產資金，並將相關資金挪爲他用，也被寧波證臨局出具了警示函措施。

中銀證券蒲延傑卸任旗下全部基金產品的基金經理

日前，中銀證券發布基金經理變更公告稱，蒲延傑因個人原因，自3月18日起不再擔任中銀證券專精特新股票、中銀證券成長領航混合、中銀證券恆瑞9個月持有期混合、中銀證券均衡成長混合、中銀證券安弘債券的基金經理，目前蒲延傑旗下暫無基金產品。

Wind數據顯示，蒲延傑歷任中國工商銀行投資經理，瑞銀證券策略分析師，申萬菱信基金 高級研究員、基金經理助理、基金經理、固定收益投資總部總監助理、權益研究部負責人、權益投資部負責人；2020年6月加入中銀證券，擔任 基金管理部權益投資總監。截至2022年四季度末，蒲延傑共管理5只基金，管理總規模約爲18.38億元。

中資券商踩雷海外地產債，交銀國際債券部“多人離職”

近期有報道稱，光大控股、交銀國際等多家機構都因爲踩雷地產美元債而產生巨額虧損。據接近交銀國際人士透露，因爲業績虧損嚴重，交銀國際債券部已有多人離職，與此同時，公司高管也進行了調整，增聘了從股東方過來的總經理，“調整後，現在公司整體的風控體系比較專業和規範。”（本文首發於，作者 | 任敏敏）

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