鼎益豐走鋼絲，有業務員投資近百萬被套牢，仍稱“等公司挺過去了再推薦”

“三年三倍！”鼎益豐的高收益產品近期隨着公司被提示風險又被推上風口浪尖。

據時代財經了解，鼎益豐的產品不對外銷售，業務員會介紹給身邊親朋好友，不少人與鼎益豐的捆綁日益加深，從投資者變成兼職業務員，最終全身心投入鼎益豐的團隊，投入的資金也越來越多。

鼎益豐投資者秦毅告訴時代財經，不少投資者投資鼎益豐很多年，鼎益豐業務員小高也在觀望了半年後开始投資，3年多時間投資額漲至近百萬。而有的投資者觀望了兩年，也決定加入。

據了解，鼎益豐與投資者籤訂股權投資形式的合同，實際上股權並沒有轉給投資者，而是鼎益豐定期返給投資者分紅，鼎益豐對投資者稱“明股實債”。而這些高收益或來自鼎益豐及隋廣義參股或控股多家上市公司。

在灰色地帶上“走鋼絲”的鼎益豐，不僅被監管層提示風險，當前還出現危機。有鼎益豐投資者告訴時代財經，投資6個月後分紅被延發，退回本金時遭到百般推脫。

圖片來源：圖蟲創意

投10萬，3年變40萬？

對於鼎益豐的高收益，不少投資者在最初時都非常擔心，但在長期觀望身邊人投資鼎益豐的情況後，也毅然決定加入：有人觀望了半年後決定投資十萬；有人觀察兩年後才決定嘗試；有人選擇刷信用卡支持；也有人抵押房子購买。他們基本都堅持到現在，並無退出。

據鼎益豐業務員小高介紹，鼎益豐所有的產品投資都是以股權投資形式的合同，產品期限分半年、一年半、三年，均10萬起投，收益分別爲18%、57.6%左右、180%。而去年12月至今年2月期間推出的三年三倍收益產品更是備受新老投資者青睞。

小高表示，有老客戶因賣房尾款未到账而錯失購买機會。而遠在中國香港的琪琪家人在投資鼎益豐十年老友的介紹下，1月底火速投了10萬元，成爲鼎益豐的新客戶。據介紹人表示，3年後連本帶利能拿到40萬。

從介紹人分享的近期業績截圖中不難看出，3年300%的產品銷售最爲火爆，佔該介紹人近四分之三的訂單量，20天該產品訂單總額就高達584萬元，其中最高的一筆爲300萬元。

然而面對粗糙的合同和極高的回報率，琪琪感覺不太靠譜，而其家人早已籤下合同。但琪琪依舊擔心，是否有人鼎益豐產品到期卻拿不到錢。

在三年三倍產品推出的同時，砸了近百萬的小高也向投資人表現出擔心，“近期鼎益豐被監管提示風險了，如果公司挺過去了，我再來推薦。”

事實上，有人確實在投資鼎益豐後出現問題。

甚少投資的莉莉告訴時代財經，她從未了解過鼎益豐，但在鼎益豐投資者兼前室友小慧長期安利之下，2021年初，莉莉籤下了三份《深圳市豐源芯科技產業控股有限公司战略合作股權認購協議》。

據莉莉介紹，該產品封閉期爲18個月，總投入30萬，每個月會返9000元利息，（可以隨時）退回本金。但資金轉入和分紅派發均通過財務個人账戶。

對此，小高表示，投資300萬以下的人將資金轉到公司指定統一的財務個人账戶，最終轉到鼎益豐進行投資打理，而分紅由財務個人账戶派發，“反正內部說是爲了避稅。”

因分紅延發，領了半年分紅的莉莉選擇退回本金，但其代理商則百般推脫，隨後直言莉莉的合同有問題，並表示財務助理在收到莉莉的錢後並未轉給鼎益豐。

據莉莉所說，其從上述代理商處得知涉事的財務助理（鄭泉濤）被判10年後，曾以受害者身份致電過深圳市龍崗區法院，並確認該財務助理已被判刑。

財務詐騙案件告一段落後，莉莉的本金和分紅仍無着落。莉莉痛訴道，“鼎益豐現在一推三六九，合同不承認，公章也說是假的，公司也沒收到錢，介紹人不是公司員工，只是中間拿傭金的人。”

莉莉找過鼎益豐內部工作人員看合同，又跟正常履約合同進行對比，但均發現不了任何異常。“代理商說，在我轉账完成後，其曾收到鼎益豐發放的傭金。”莉莉補充道。

在莉莉看來，指定账戶的財務人員利用自己職務便捷侵佔了公司的利益，公司應該先把投資者的錢賠償完，再去找財務人員進行清算，而不是像現在這樣，完全甩鍋給財務一個人。

於是，在2022年6月，莉莉對鼎益豐投資的豐源芯科技提起仲裁，目前暫未有結果。

莉莉透露，介紹人介紹的這批投資者中，部分合同正常履行，但部分合同與莉莉的一樣無法履行，“大概有10幾個人現在都拿不回來，涉及金額有400多萬。”

不具備從事金融業務資質？

2月19日晚間，深圳市地方金融監督管理局發布關於鼎益豐相關業務的風險提示稱，“鼎益豐”關聯的主體衆多，在深圳的經營主體不具備從事金融業務資質，希望廣大市民羣衆提高警惕，自覺遠離和抵制各類非法集資活動。

對於資質問題，曾用名爲“鼎益豐319573”、現名爲“鼎家人日記”的微信公衆號解釋稱“老鼎是有從事金融行業的相關業務資質的，只是不在內地而已”。

據小高所說，豐源芯等鼎益豐在內地的經營主體沒有金融執照，爲避免風險，現在合同的籤約主體均爲鼎益豐國際，一個在香港有金融牌照的企業。

而鼎益豐宣傳材料中則提到“鼎豐證券”擁有香港1、2、4、5號金融牌照，“天河量化資產管理”擁有香港9號金融牌照，爲客戶提供證券、期貨、資產管理全方位金融服務。

圖片來源：鼎益豐集團宣傳材料

時代財經在香港證監會（SFC）官網查找上述金融牌照，只發現“天河量化資產管理”的9號金融牌照，即宣傳材料中有貼圖的牌照，而在1、2、4、5號金融牌照機構名單裏並無“鼎豐證券”，只有鼎豐金融證券有限公司（持有1號牌照）。

天河量化資產管理的牌照及牌照條件。圖片來源：SFC

鼎豐金融證券有限公司官網顯示，其爲鼎豐集團控股有限公司（06878.HK）的全資附屬子公司。但時代財經翻閱天眼查和年報，並無發現鼎益豐的身影。

有投資人向小高詢問牌照等相關事宜，但小高表示沒有見過，“沒人關注過，細問的話很多東西找不到依據的，投資其實也是在賭”。小高也向投資人表示，“這個東西有風險”，建議投資人謹慎觀望。

那么，鼎益豐擁有1、2、4、5號金融牌照到底在哪？時代財經致電香港鼎益豐，截至發稿未獲回復。

出神入化的財技

堪比量化投資的高收益，鼎益豐究竟如何實現？

有鼎益豐投資者告訴時代財經，他投後也曾疑惑，業務員則對他說：“說實話，實體怎么會有這么高的收益？”

據時代財經了解，投資的高收益或來自鼎益豐及隋廣義對參股或控股多家上市公司。

香港鼎益豐國際控股集團（下稱“香港鼎益豐”）官網介紹，其控股和參股華音國際控股（00989.HK）、創業集團控股（02221.HK）、ST天馬（002122.SZ）等多家港股及A股上市公司。

此外，鼎益豐和隋廣義還染指多只股票，包括主營投資上市及非上市證券的中國投資基金公司（00612.HK）、O2O移動互聯網應用服務投資控股公司環球智能控股（00395.HK），以及彩虹股份（600707.SH）、ST熊貓（600599.SH）等港股和A股股票。

時代財經發現，鼎益豐看中的標的多爲投資公司，並非實體企業，而且這些股票基本上都是小盤股，股權相對集中，莊股特徵明顯。

與鼎益豐關系最爲密切的中國投資基金公司，2002年在港股上市，股價長期在個位數上徘徊，一直持續十多年。直至2015年香港鼎益豐國際控股集團有限公司入主，成爲中國投資基金公司持股5%以上唯一股東，中國投資基金公司便走上了“妖股”之路。

2017年7月下旬，中國投資基金公司股價突然暴漲，2018年11月2日觸及歷史最高股價28.35港元/股，一年多時間（2017年7月25日-2018年11月2日）股價翻了34倍，總市值從9億港元直逼近300億港元。

中國投資基金公司股價圖。圖片來源：Wind

鼎益豐的高調動作引起監管層注意。2019年3月8日，中國投資基金公司（當時已改名爲“中國鼎益豐”）被港交所勒令停牌。

而2020年1月22日，香港證監會公告表示，決定將會就中國鼎益豐的涉嫌市場操控活動，對多名人士（包括一名或以上的中國鼎益豐人員）展开法律程序，同時撤銷停牌。此後，中國投資基金开始暴跌，重回“1元股”時代。

“香港監管部門的人直接殺到隋主席辦公室，說要搜房間，以爲能搜到什么實證，結果撬开保險櫃，什么都沒有。”某接近鼎益豐相關人士告訴時代財經，停牌事件對鼎益豐影響極大，很多投資人退出，資金流出20多億，當時公司高層都勸說大家不要擠兌，最終撐了過來。

上述“鼎家人日記”所發布的同一篇文章中也作出解釋，公司（中國投資基金公司）股票重新復牌，說明得到了港交所認可。“在港交所歷史上，被勒令停牌又重新復牌的案例如鳳毛麟角，足見老鼎的扛風險能力之強。”

圖片來源：“鼎家人日記”微信公衆號文章截圖

不過，在今年2月21日，中國投資基金公司宣布，鼎益豐另一名創始人馬小秋已辭去公司的所有職務，包括非執行董事、董事會主席及董事會轄下之投資者關系委員會成員。

2月24日，時代財經致電中國投資基金公司，相關工作人士表示，不清楚深圳市地方金融監督管理局對鼎益豐作風險提示一事，並表示拒絕採訪。

時代財經注意到，鼎益豐官網顯示的產業資本布局之一爲長白山文旅融合康養綜合體項目。華音國際控股曾對外稱已收購吉林長白山地產項目35%股權且將其發展成高端度假村，但其在2021年年報中表示，公司有意有計劃出售或者給政府回購其持有長白山文化旅遊物業項目。目前公司官網的新聞中心只更新至2014年12月10日，此後再無更新。

此外，香港鼎益豐在2015年入股環球智能控股（00395.HK）成爲其第二大股東，2018年底其持股比例爲0.56%，此後再無相關股權變動的信息。時代財經注意到，2021年4月1日環球智能控股已停牌，並在2023年2月20日正式被聯交所取消上市地位。

（文中受訪者均爲化名）