匯兌結算
採用匯兌結算方式。匯兌是匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式。採用匯兌結算方式時,應注意新的《支付結算辦法》對匯兌結算方式的規定作出了如下主要變化:
(1)改變了匯款對匯出銀行已經匯出的款項退匯的規定。辦法規定,對在匯入行开立存款账戶的收款人,由匯款人與收款人自行聯系;對未在匯入行开立存款账戶的收款人,匯款人應出具正式函件或本人身份證件以及原信、電匯回單由匯出行通知匯入行,經匯入行核實匯款確未支付,方可退匯。
(2)增加了對匯款撤銷的規定。即匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項可以申請撤銷,轉匯銀行不得受理匯款人或匯出銀行對匯款的撤銷。
(3)明確了匯兌的委托日期,是指匯款向匯出銀行提交匯兌憑證的當日。
(4)加強了辦理匯兌的現金管理。辦法規定,匯款人和收款人爲個人,需要在匯入行支取現金的,才可以辦理現金匯兌;未在銀行开立账戶的收款人,其轉账匯兌款嚴禁轉入儲蓄和信用卡账戶。
採用匯兌結算方式的,付款單位委托銀行辦理信匯時,應向銀行填制一式四聯信匯憑證,第一聯回單,第二聯借方憑證,第三聯貸方憑證,第四聯收账通知或代取款憑證,根據銀行蓋章退回的第一聯信匯憑證,編制付款憑證。收款單位對於通過信匯的方式匯入的款項,應在收到銀行的收账通知時,編制收款憑證。
付款單位委托銀行辦理電匯時,應向銀行填制一式三聯電匯憑證,第一聯回單,第二聯借方憑證,第三聯發電依據,根據銀行蓋章退回的第一聯電匯憑證,編制付款憑證。收款單位對於通過電匯的方式匯入的款項,應在收到銀行的收账通知時,編制收款憑證。
(1)改變了匯款對匯出銀行已經匯出的款項退匯的規定。辦法規定,對在匯入行开立存款账戶的收款人,由匯款人與收款人自行聯系;對未在匯入行开立存款账戶的收款人,匯款人應出具正式函件或本人身份證件以及原信、電匯回單由匯出行通知匯入行,經匯入行核實匯款確未支付,方可退匯。
(2)增加了對匯款撤銷的規定。即匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項可以申請撤銷,轉匯銀行不得受理匯款人或匯出銀行對匯款的撤銷。
(3)明確了匯兌的委托日期,是指匯款向匯出銀行提交匯兌憑證的當日。
(4)加強了辦理匯兌的現金管理。辦法規定,匯款人和收款人爲個人,需要在匯入行支取現金的,才可以辦理現金匯兌;未在銀行开立账戶的收款人,其轉账匯兌款嚴禁轉入儲蓄和信用卡账戶。
採用匯兌結算方式的,付款單位委托銀行辦理信匯時,應向銀行填制一式四聯信匯憑證,第一聯回單,第二聯借方憑證,第三聯貸方憑證,第四聯收账通知或代取款憑證,根據銀行蓋章退回的第一聯信匯憑證,編制付款憑證。收款單位對於通過信匯的方式匯入的款項,應在收到銀行的收账通知時,編制收款憑證。
付款單位委托銀行辦理電匯時,應向銀行填制一式三聯電匯憑證,第一聯回單,第二聯借方憑證,第三聯發電依據,根據銀行蓋章退回的第一聯電匯憑證,編制付款憑證。收款單位對於通過電匯的方式匯入的款項,應在收到銀行的收账通知時,編制收款憑證。
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