出口托收
一、業務簡介
出口商出運貨物後,將出口項下的商業票據或金融票據交給我行,委托我行通過進口地銀行向進口商收取貨款。
二、基本操作流程
1. 出口商填寫《出口托收申請書》。
2. 出口商向我行提供出口單據及進出口合同、營業執照等材料。
3. 款項到達後,出口商根據外管政策及時辦理結匯手續。
三、爲什么選擇工行
1. 我行擁有廣泛的代理行網絡,能爲出口商選擇合適的代收行,提供滿意的款項托收服務。
2. 單據寄出20個工作日後仍未收到國外代收行付款或承兌通知,我行將主動向代收行查詢催收,並將結果及時通知委托人。
四、典型案例
出口商A公司出運貨物後委托我行以承兌交單方式向美國進口商B公司收取金額爲USD500萬的貨款,並將出口單據及匯票交與我行。我行按國家外管規定審查出口商業務資格、貿易背景等,並審核出口托收申請書。審查無誤後,我行爲A公司選擇B公司的账戶行美一銀行爲代收行,並向美一銀行寄出委托書和全套單據。B公司承兌匯票後,美一銀行向我行發來SWIFT承兌電,經審核無誤後,我行及時通知A公司。匯票到期後,美一銀行借記B公司账戶並將款項付至我行。我行確認款項無誤後,根據國家外管政策貸記A公司账戶。
五、客戶關心的主要問題
1. 問:工行如何選擇代收行?
答:若委托人指定了代收行,原則上按委托人的指示辦理;若委托人未指定代收行,我行將爲其選擇信譽良好、操作規範的代收行。
2. 問:工行對出口托收申請書的填制有何要求?
答:申請書內容清楚、要素齊全、付款人地址詳細完整;明確規定交單方式(付款交單、承兌交單),並對手續費和相關費用承擔等事項做出明確規定;申請書上公章和有權人籤字須與我行預留印鑑相符。
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