CFP
CFP
CFP (Certified Financial Planner)資格
是由CFP Board認定的一種資格，必須要滿足所謂4E（教育、考試、經驗、倫理）。其次，在取得資格後每兩年都要對資格進行更新，有接受至少30個單位的繼續教育的義務。
現在，約有3分之2的FP人員從事FP專業事務所或者是在隸屬於會計師事務所等社會中介機構下的獨立經營型FP。另外的3分之1是在銀行、證券公司、保險公司等金融機關從業，被稱之爲企業型FP。
典型的CFP?實務者形象
典型的CFP?實務者是40歲以上的男性，[email protected]，[email protected]؊的
資格。例如作爲投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作爲商業類型，可以認爲是以Financial Planning爲主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP?實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的Financial Planning服務型公司合夥工作。剩余的40%獨立开展事業。
CFP? 從業種類比率
銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%
典型的CFP?收入是由手續費和傭金兩方面構成的。也就是通過爲顧客管理和運用資產而按一定比例（通常是6%-10%）收取的手續費。以及當出售特定的商品時，會從該商品的所有權人處獲得一定的手續費（傭金）[email protected]
還有美國的CFP?實務者以小時爲單位，做顧問收費的情形是極爲少見的。但按小時支付工資的情形是有的，一般每小時可以獲得120美元左右。
手續費和傭金 41% 單純傭金或以傭金爲主 25% 單純手續費 23% 工資 9% 其它 2%
運用的資產和顧客數
CFP?的從業者，平均管理/運用資產可達6700萬美元。但是中位值是2000萬美元，有相當一部分的FP是存到了特別的顧客資產中，平均顧客數爲280人，中位值爲188人。
典型的顧客形象
CFP?從業者所擁有的典型顧客形象是，45歲以上的個人，平均總資產由1千300萬美元，（中值爲39萬美元），平均年收入13萬1千美元。（中值7萬5千美元）。可以用作投資或儲蓄的大約在早年收入的10%左右。這些人對於投資和養老金的計劃具有一定程度的知識，但對稅金、保險、繼承計劃等就所知甚少了。咨詢CFP?經營者的原因一般是「即將到養老年金的計劃時期了」、「年金和退休金账戶的存款（IRA）變更」、「突然有遺產收入」等等。
顧客數
100人以下 33% 101-200人 22% 201-400人 24% 401以上 21%
顧客總資產
50萬零1千美元以上 30% 25萬以上，50萬以下 42% 不滿25萬 21% 不明 2%
顧客年收入
10萬零1千美元以上 21% 5萬零1千美元以上，10萬以下42% 5萬美元以下 29% 不明 1%
3、中國的FP
目前，中國的FP資格認證體制的導入工作也在積極的籌備當中，2002年11月16日在北京召开了"2002年中美金融論壇"，就中國的FP市場需求，導入準備、教育、考試、後續教育等進行了廣泛的[email protected] Houlihhan女士到場，[email protected]，[email protected]計中國的FP資格認證體系，在不遠的將來就要出現，參照日本等國的實際情況，它必將給中國的金融服務業帶來不小的震動。
