資產托管

　　資產托管業務是接收客戶委托，安全保管客戶資產、行使監督職責，並提供投資管理相關服務的業務。

　　
　　1998年2月24日，經中國證監會、中國人民銀行核準，中國工商銀行成爲國內第一家證券投資基金托管銀行。八年來，中國工商銀行按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》等法律法規所賦予的職責和監管部門要求，以促進證券市場健康規範發展爲目標，以“誠實信用、勤勉盡責”爲執業準則，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規範的業務管理模式、健全的托管業務系統和強大的市場營銷能力，切實維護資產委托人利益，爲基金管理公司和衆多資產管理機構提供安全、高效、專業的托管服務。

　　（一）資產托管業務發展情況
　　截至2005年12月底，中國工商銀行托管資產超過2000億元，托管規模年均遞增73%。托管證券投資基金54只，以資產總額計算，市場份額佔比達到32.6%；托管瑞士信貸、大和證券、德累斯登銀行3家QFII境內證券投資資產；托管中國人壽保險股份公司、中國再保險集團公司、華泰財產保險公司和太平人壽保險公司保險資產及多家大型企業(集團)企業年金基金資產；托管多個資產證券化產品組合。
　　八年來，中國工商銀行資產托管業務市場份額一直保持領先地位，托管業務領域不斷拓展，由最初單一的證券投資基金擴展到了社會保障、證券、信托、保險、QFII等多個領域，建立了十大類十四項產品的資產托管業務體系，並且與投資基金、資產管理業建立了相互促進、共同發展的關系。
　　繼2004年先後被《亞洲貨幣》和《環球托管》雜志評選爲“中國最佳托管銀行”後，2005年，我行又分別被《環球托管》和《財資》雜志評選爲“中國最佳托管銀行”，我行托管業務得到國際托管業界的廣泛贊譽。
　　2005年，中國工商銀行資產托管業務率先獲SAS70內控審計國際認證，表明獨立公正第三方對我行托管服務運作流程的風險管理、內部控制的健全性和有效性的全面認可。

　　（二）組織結構及人員配備情況
　　中國工商銀行資產托管部是專職從事資產托管業務的職能部門，在上海和深圳設有托管分部。全行大多數分行具備开展委托資產托管業務的條件，其中，29個分行已獲得經辦委托資產托管業務的授權。資產托管部下設綜合管理處、證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處、全球資產托管處、研究發展處、內部風險控制處、信息服務處、托管業務運作中心和交易監督處。
　　中國工商銀行資產托管部現有員工77人，其中75%以上員工具有三年以上基金從業經歷，90%以上員工具有大學本科以上學歷和基金從業資格，部門經理以上管理人員均爲研究生以上學歷或具有高級技術職稱。


　　（三）托管業務服務範圍
　　中國工商銀行能夠並且非常愿意爲優秀的資本市場參與者提供專業的咨詢與服務。托管服務範圍包括：
　　基本服務
　　1. 資產保管
　　2. 資金清算
　　3. 投資監督
　　4. 財務報告
　　5. 保存紀錄
　　6. QFII業務

　　增值服務
　　按照托管運作流程，我行提供的托管增值服務包括交易前、交易中、交易後、其他共四大類二十多項具體服務內容。如需要我行提供托管增值服務，請與我行資產托管部相關部門聯系。


　　（一）托管業務合作程序
　　中國工商銀行資產托管部證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處和全球資產托管處是工商銀行對外聯系各類托管業務的窗口。基金管理公司各類資產的托管業務合作可以與證券投資基金處聯系；保險公司各類資產的托管業務可以與委托資產二處聯系；其他各類機構(如證券公司、信托公司、財務公司和其他有托管需求的客戶)欲與我行在企業年金、社保基金、信托計劃等委托資產方面开展托管業務合作，可以與委托資產一處聯系；合格境外機構投資者(QFII)和合格境內機構投資者(QDII)等客戶的托管業務合作可以與全球資產托管處聯系。
　　證券投資基金處、委托資產一處、委托資產二處和全球資產托管處了解客戶需求後，會與客戶就業務合作的有關事項進行交流，並安排相關業務部門和主管領導與客戶見面。一旦合作項目確定，將指定客戶經理負責與客戶聯絡和提供咨詢、方案設計等服務。同時，委托資產一處還承擔對分行的部分管理職責。
　　中國工商銀行資產托管部托管業務運作中心承擔具體辦理托管業務的職能，具體處理證券投資基金、QFII資產、QDII資產和其他委托類資產的資產账戶管理、會計核算、資產估值、資金清算、投資交易監督等業務。
資產托管部交易監督處主要負責托管資產的運作監督。
　　資產托管部研究發展處負責牽頭組織完成托管新產品的研究开發工作，开發托管系統新功能。
資產托管部信息服務處主要負責客戶信息、市場信息和政策信息的收集與整理，負責委托資產的投資分析等事宜。
　　資產托管部綜合管理處負責托管產品和托管業務的信息披露、宣傳推廣和業務培訓。
　　資產托管部內部風險控制處負責托管部業務風險控制和法律文件審核，並對相關業務處提供法律咨詢支持，力求使各類法律文件更加規範和準確。在此基礎上，工商銀行法律事務部對所有的法律文件進行審核。
　　另外，針對不同業務合作項目，工商銀行將分別成立不同項目工作小組开展工作，與客戶在產品研究、技術實現、業務處理、營銷策劃、法規文件等方面的專業人員保持對口協商和交流。凡是業務所涉及到的技術保障部門、營銷業務部門、托管部門、法律和內控部門都將參與到項目中來，共同保障項目計劃的實施完成。