德國安聯集團
集團概況
pic-info">德國安聯集團
德國安聯集團(Allianz Group),全球保險業巨頭,世界五大資產管理公司之一。安聯保險集團於1890年在德國柏林成立,至今已有120年的悠久歷史,現總部設於德國巴伐利亞州首府慕尼黑市。
作爲一家世界領先的綜合性保險和資產管理公司,安聯集團的業務遍及所有的金融領域,範圍包括壽險和健康險、財產險和責任險,再保險領域中所有險種以及風險管理咨詢,並在全球範圍內爲機構和個人投資者提供資產管理服務,是一家世界領先的綜合性保險集團和資產管理集團,目前約有18萬名員工爲客戶提供服務。其中,集團最重要的保險業務廣泛分布於全球的77個國家和地區,總客戶數量約8000萬,70%的保費收入來自於德國以外業務。
pic-info">德國安聯集團
2009財富世界500強企業排行榜上,安聯集團名列第20位,在專業保險公司當中排名第1,在泛金融企業當中也僅次於荷蘭國際集團(ING)和比利時的德克夏銀行,名列第3。憑借在全球保險和金融服務領域中的堅實地位和雄厚財力,安聯集團擁有全球信用等級評審機構如標準普爾(Standard&Poor)和美國保險評審機構A.M.Best所評定的高等信用評級,分別爲AA+和A++。盈利能力pic-info">德國安聯集團
在遭遇全球性金融危機的大背景下,安聯集團業務的多元化保證了盈利的持續性,2009財政年度各項經營指標仍然實現了穩健的增長,全年實現營業總收入974億歐元,比上年增長了5.2%;實現淨收益47億歐元,比上年增長13.2%;宣布的每股現金紅利爲4.10歐元,比上年增加17%。集團保險業務償付能力繼續提高,2009財年底集團償付率達164%,比上年提高了7個百分點。年末集團資產管理總額突破12000億歐元,其中客戶委托第三方資產總額達到了9260億歐元,比上年末增加了31%,再創歷史新高。2010年一季度安聯保險集團的經營業績實現了強勁復蘇,營業總收入達306億歐元,比上年同期增長10%;實現淨收益15.9億歐元(約合20億美元),比上年同期增長20%。理賠案例pic-info">德國安聯集團
安聯保險集團作爲一家歷史悠久的全球性著名保險公司,擁有深厚的保險業務經驗積澱,曾在許多著名的歷史事件中發揮了重要的影響。在公司創立不久,就成功賠付了1906年美國舊金山大地震、1912年“泰坦尼克號”沉沒對客戶造成的巨大損失。2001年美國“911事件“發生之後,安聯集團成爲賠付最大的保險公司之一,累計淨賠付達15億歐元之多。2002年歐洲大範圍水災,安聯集團的賠付額達7.6億歐元;同年美國的新奧爾良颶風災害,安聯集團的賠付額約爲6億美元。1985年前西德曾遭遇一次歷史罕見的冰雹襲擊,大量的房屋、財產受到損毀,理賠申請接踵而至,在這種情況下,安聯作出了一個令人驚訝的決定,那就是賠付額在20萬歐元以下的申請免去理賠調查,直接开具支票,以盡快幫助客戶彌補損失,重建家園,這創造了史無前例的理賠速度。在2008年的512汶川地震發生之後,安聯集團在第一時間就預見到四川地區客戶的損失,迅速組織了上千萬元資金用於中德安聯公司的客戶理賠服務。作爲世界領先的保險集團,安聯不光專注於保險產品的开發和理賠服務,還積極致力於客戶安全與保障體系的建立。集團旗下的蒙迪埃爾救援公司是全球最大的救援公司,與世界上100多個國家的第三方緊急救援機構都建立了合作關系,安聯的海外旅行保險作爲申根國家使館的指定推薦產品,开通了24小時緊急救援熱线,可以爲客戶在國外旅行途中遭遇意外和疾病時提供雪中送炭的救助。發展歷史pic-info">德國安聯集團
1890年WilhelmFinck和CarlThieme兩位德國人在柏林市共同創立了安聯保險公司。創業伊始,安聯十分注重業務的創新性,積極开設新險種,在1900年就率先开辦工程險了業務,如今在該領域它處於世界領先的地位。通過收購國內保險公司,建立和完善銷售網絡等一系列措施,安聯很快躍升爲德國保險界的先導,並積極尋求向外發展,至1913年安聯的保費收入當中已有1/5來自於德國以外國家。1922年安聯壽險公司成立,進一步拓展了業務發展空間。1949年,安聯總部由柏林遷至慕尼黑。隨着二战後德國經濟迅速崛起成爲歐洲最大的經濟體,安聯保險集團也在此期間實現了飛速的發展。
從1950年代起,安聯先後在法國、意大利等地开設分公司,不斷在德國境外拓展集團規模。在1980和90年代,許多德國以外的著名保險公司紛紛加盟安聯集團,其中包括意大利的RAS、英國的Cornhill、美國的Fireman'sFund和瑞士保險集團ELVIA,在吸收了各國保險公司優秀業務經驗的同時,安聯集團得到了進一步的發展壯大。
1998年初,安聯又成功收購了世界第六大綜合保險公司-法國AGF保險集團,規模與市場份額再次得到了迅速的提升。投資領域
pic-info">德國安聯集團
作爲世界最大的投資者之一,安聯集團擁有西門子電氣、巴斯夫化工、大衆汽車、拜爾制藥、道達爾石油等世界著名工業集團的股份,同時也投資於德意志銀行、巴黎銀行等知名的銀行業機構。另外,安聯集團還是全球300多家分支機構的主要股東。通過廣泛的國際客戶服務網絡,安聯得以成爲許多在中國有大量投資的國際著名工業集團的親密夥伴。作爲主要承保人,安聯爲世界500家最大公司中的近百家公司提供保險服務,包括IBM、可口可樂、波音、寶馬汽車、阿爾卡特等跨國巨頭。
作爲國際主要的工業險承保人之一,安聯在世界各地擁有一批高素質的工程師。這些專家不僅爲客戶提供專業咨詢,還可根據客戶的不同需求爲他們設計特殊保險保障。設在慕尼黑近郊的安聯技術中心爲世界保險企業唯一的專業研究機構,專門從事工業事故的研究預防和機動車安全性的改良。該中心以處於世界領先地位的研究成果和技術經驗爲工業客戶提供了良好的服務,一個典型的案例就是汽車安全氣囊的誕生同安聯技術中心有着密不可分的關系。
安聯承保的大型工程建設項目遍布世界各地,例如馬來西亞452米高的國家石油公司雙子塔、曼谷地鐵、印尼發電廠、丹麥與瑞典之間的奧利申跨海大橋、美國舊金山金門大橋、德國法蘭克福歌劇院、新加坡輕軌等。
安聯集團還介入了許多好萊塢電影的拍攝與制作,《泰坦尼克號》、《哈利-波特》等大片均選擇安聯集團作爲了承保人。
安聯保險集團投資修建了2006年世界杯足球賽主賽場——位於慕尼黑市的Allianz-Arena大球場,目前該球場是德甲豪門拜仁慕尼黑與慕尼黑1860兩隊共用主場。此外,安聯保險集團還常年贊助世界一級方程式汽車賽及威廉姆斯車隊(WilliamsF1Team),代表全球最高水準的萊德杯(Ryder Cup)高爾夫對抗賽和美洲杯帆船賽(America’s Cup)等經典體育賽事。
在亞太地區,安聯集團擁有強大的業務網絡,並在幾乎所有的重要國家和地區設有分支機構,地區總部設於新加坡。爲了加強在亞太區的市場地位,安聯的舉措不斷:
1998年底,安聯收購了澳大利亞第七大保險公司MMI的全部股份,使其成爲安聯的全資子公司;
在亞太其它地區,安聯持股89%的安宜信用保險香港有限公司於1999年4月正式开業;同年5月,安聯收購韓國第一人壽保險公司後成爲韓國最大的外國保險公司;6月,安聯在中國臺灣收購了兩家保險公司從而進入臺灣保險市場;7月,安聯在越南獲得經營非壽險業務的許可證成爲當地首家外商全資保險公司。
目前,安聯集團在亞太區的業務發展已進入第二階段。在此過程中,安聯將注重加強其亞太區市場地位、增加包括資產管理在內的市場份額。安聯集團已建立起遍及亞太區的業務網絡,爲今後的進一步發展奠定了堅實的基礎。在華業務
安聯集團早在1910年就與中國建立了關系,當年安聯於上海成立了在華首個辦事處。1970年代末中國保險業剛开始恢復之際,安聯董事會代表團就於1979年訪問了中國人民保險公司總部,建立了同中國保險界的聯系。此次訪問後不久,安聯集團同人保正式籤訂了關於再保險和保險技術傳輸的合作協議,成爲首家與中國保險公司籤署合作協議的的國際保險公司,後來安聯還陸續與太平洋保險、平安保險公司籤訂了技術傳輸合作協議,爲改革开放後中國保險業的起步和發展作出了貢獻。
經中國人民銀行批準,安聯集團於1993年12月在北京开設了第一家代表處;1994年在上海和廣州成立了代表處。在安聯上海代表處,有來自總部設於歐洲的安聯風險咨詢和顧問公司的技術專家提供的有關技術和風險管理的咨詢。在同濟大學,安聯出資建立了中德學院安聯保險教研室提供保險管理專業研究生課程;旗下的德累斯頓銀行也設立了教研室提供金融專業研究課程。
1998年底,安聯在華的壽險業務經營機構——安聯大衆人壽保險有限公司獲準營業,這是歐洲保險公司在華第一家企業,安聯擁有該合資公司51%股份成爲控股股東。
2002年安聯集團與國內著名的國泰君安證券在上海合資成立了國安聯基金管理公司,這是第一家獲準籌建中外合資的基金管理公司。
2003年安聯集團在華第一家財產險經營機構安聯保險廣州分公司成立。
2006年安聯集團作爲工行引進的战略投資者,出資10億美元認購了中國工商銀行發行的64.32億H股;目前,中國工商銀行已成爲安聯在華銀保業務最重要的合作夥伴。
2006年安聯大衆人壽保險公司變更爲安聯集團與中信信托組建的合資公司——中德安聯人壽保險,總部位於上海,安聯繼續保持控股地位,擁有51%的股份。目前該公司已在上海、廣東、深圳、江蘇、浙江、四川、山東、北京等地开設了分公司,今後數年內還將擴展到湖北、福建等地。
2006年安聯集團旗下的德盛安聯資產管理公司(AllianzGL)和太平洋資產管理公司(PIMCO)入選了全國社保基金境外投資的10家資金管理機構,負責具體運作社保基金海外投資,其中德盛安聯資產管理公司是全球最大的主動型資產管理公司之一,而總部位於美國加利福尼亞的太平洋資產管理公司是全球最大的債券基金管理公司,2007年該公司聘請了前美聯儲主席格林斯潘先生擔任經濟顧問。
2007年安聯集團與上海財經大學合作成立了安聯銀保學院,共同培訓銀行保險專業的管理人才與銷售人才。
2008年5 12汶川地震發生後,安聯集團積極幫助災區進行恢復重建工作,先後在四川德陽綿竹市捐資修建了安聯齊福小學、安聯齊福幼兒園和安聯孝德小學、安聯孝德幼兒園。
2009年安聯集團作爲太平洋保險公司引進的基礎投資者,出資1.5億美元認購了太平洋保險公司在港發行的H股。
長期以來,安聯以其雄厚的資金和技術力量與中國的金融、保險界保持着密切合作,有力地保障了一批國家重點項目的建設,如大亞灣核電站、二灘水電站、小浪底水利樞紐工程、上海的大衆汽車工廠、上海地鐵一、二號线、廣州地鐵一號线、香港新機場、上海金茂大廈、日照電廠等大型項目均由安聯集團承保。同時,安聯集團還積極發展中國其它領域的重要客戶,其中包括聯想、海爾、康佳、美的等國內知名企業。此外,不少在華投資的德國企業也爲員工選購安聯的團體保險產品。
今天,安聯保險集團在華已經擁有了包括壽險、非壽險、信用保險、基金管理業務在內的全部核心業務,是目前唯一一家獲得了壽險和非壽險業務在華經營許可的歐洲保險公司,安聯在中國的公司包括:中德安聯人壽保險有限公司(經營壽險)、安聯保險公司廣州分公司(經營財產險)、安宜信用保險有限公司(香港)、國聯安基金管理有限公司等。附錄
2009年財富世界500強主要保險和再保險公司
公司名稱 | 2008年營業總收入(億美元) | 2009年排名 | 國家/地區 |
安聯集團(Allianz) | 1423.946 | 20 | 德國 |
伯克希爾哈撒韋(Berkshire Hathaway Cooperation) | 1077.86 | 41 | 美國 |
忠利保險(Assicurazioni Generali) | 1031.03 | 47 | 意大利 |
安盛集團(AXA Group) | 802.57 | 73 | 法國 |
慕尼黑再保險(Munich Re Group) | 675.154 | 95 | 德國 |
生命保險(Nippon Life Insurance) | 666.211 | 96 | 日本 |
州立農業保險公司(State Farm Insurance) | 613.434 | 111 | 日本 |
大都會人壽保險公司(Met Life) | 550.85 | 132 | 美國 |
中國人壽保險(China Life Insurance) | 545.341 | 133 | 中國 |
第一生命保險(Dai-ichi Mutual Life Insurance) | 520.125 | 139 | 日本 |
法國國家人壽保險(CNP Assurances) | 384.817 | 196 | 法國 |
明治安田生命保險(Meiji Yasuda Life Insurance) | 380.825 | 197 | 日本 |
住友生命保險(Sumitomo Life Insurance) | 363.076 | 217 | 日本 |
英傑華集團(Aviava) | 355.058 | 221 | 英國 |
加拿大鮑爾集團(Power Corporation of Canada) | 351.25 | 226 | 加拿大 |
東京海上控股株式會社(Tokio Marine Holdings) | 348.70 | 231 | 日本 |
蘇黎世金融服務集團(Zurich Financial Services Group) | 323.49 | 255 | 瑞士 |
紐約人壽保險(New York Life Insurance) | 314.162 | 269 | 美國 |
安泰保險金融集團(Aetna) | 309.507 | 276 | 加拿大 |
宏利金融集團(Manulife Financial) | 309.475 | 276 | 加拿大 |
國泰人壽保險(Cathay Life Insurance) | 298.522 | 291 | 中國臺灣 |
好事達保險公司(Allstate) | 293.94 | 295 | 美國 |
利寶相互保險(Liberty Mutual Ins. Group) | 288.55 | 304 | 美國 |
德國法蘭克福證交所DAX30指數成份公司
阿迪達斯體育用品 | 安聯集團 | 巴斯夫化工 | 拜耳制藥 | 寶馬汽車 | 德意志商業銀行 |
戴姆勒汽車 | 漢莎航空 | 德國郵政銀行 | 德國電信 | 德國意昂電力集團 | 費森尤斯醫藥器械 |
抵押不動產控股 | 漢高化學 | 英飛凌科技半導體 | 林德集團 | 曼恩重工集團 | 默克制藥 |
麥德龍商業 | 慕尼黑再保險 | 萊茵集團 | SAP軟件 | 薩爾茨吉特鋼鐵 | 西門子電氣 |
蒂森-克虜伯 | K+S農業化學 | 大衆汽車 | 德國證券交易所 | 德國商業銀行 | 大陸汽車零部件及輪胎股份 |
德國安聯集團是世界上最大的綜合性保險集團之一。也是全球五大資產管理機構之一,業務範圍包括銀行、資產/基金管理、人壽、醫療、財產和意外保險等方面。爲了保證投資者資金的穩健,安聯集團創造了一門與傳統的金融理論和方法不同的獨門功夫—“草根研究”。
穩健創造“草根研究”
因爲安聯管理的資金龐大,而且涉及面極廣,所以它在爲投資者選購股票的時候,流程非常嚴謹,第一位考慮的就是穩健。
而草根研究就是安聯集團用於旗下基金在做投資決策時的參考、輔助和佐證。具體說就是,安聯公司派出調研人員,長期親臨上市公司,對其生產,銷售等環節進行實地調研。比如要在藥廠买股票,安聯集團並不是首先看其基本面,而是對醫院醫務工作者進行大量訪向,詢問他們是否會爲病人开出此類藥物、這個藥療效怎么樣等等。從大量的訪問中得出調查研究報告,並以此對該公司的財政報告和成長性作出判斷,進而反證該公司是否具有投資價值。這些調研人員在某種程度上擔任着 “記者”的任務。如果有研究員對某一個公司有興趣,便會編成報告交予這些“記者”。這種選股方式是傳統被動式金融研究一個特別好的互補。通常市場的動向要比華爾街財務報表早三至六個月。
緣起“遊戲機”
1987年,安聯購入了一只業績非常優秀的遊戲機生產企業的股票,該公司的電子遊戲機等玩具一度風靡兒童市場。但有一天,當安聯的首席投資執行官回到家中時,發現女兒已經改爲熱衷玩另一種品牌的遊戲機了,並告訴爸爸其他小朋友也像他一樣,都不玩以前那家公司生產的遊戲機了,因爲有些過時了。
安聯集團通過財務報表來判斷上市公司的投資價值具有一定時滯性,當其產品從鼎盛走向衰退之初,並不能立刻從報表上反映。於是,他开始着手建立一只非金融研究團隊,建立一套完整的市場跟蹤、調研和分析的流程和方法,用於對傳統的以財務報表分析爲主的金融研究的補充和反證。
經過10多年的發展,一支300多人的草根研究團隊遍布世界各地,分別由醫生、律師和經銷商等組成。“草根研究”理論和方法也已逐步完善,並在安聯集團的全球範圍作爲系統的“獨門兵器”予以運用,對投資收益貢獻良多。
“紅酒”來慶功
1999年12月,安聯集團草根研究員通過對大量的市場實地調研,發現2000年英國和美國市場對高檔紅酒需求的增長極爲強勁,而其中澳洲southcorp公司生產的高檔紅酒,雖然每瓶價格比市場同類產品高出12澳元,但仍然最受消費者喜愛。因此草根研究員向公司相關行業的研究員發出報告,提請行業研究員給予關注。
熱門資訊更多
新西蘭元/美元 當日內: 有上漲的可能,目標價位定在 0.5987 。
04/30 18:19
KVB昆侖國際
澳元/日元 當日內: 看漲。
04/30 18:18
KVB昆侖國際
英鎊/日元 當日內: 看漲,當 196.20 爲支撐位。
04/30 18:18
KVB昆侖國際
歐元/日元 當日內: 看漲,當 167.68 爲支撐位。
04/30 18:17
KVB昆侖國際
EUR/NZD 當日內: 看漲,當 1.7996 爲支撐位。
04/30 18:17
KVB昆侖國際